 |
栏目选择:
| | |
|
|
问卷上的问题都是跟理财策划有关的，虽然不同的顾客个人情况不同，但也存在许多相似的地方。事先做好问卷，可以减少问题的疏漏，取得较满意的信息收集效果。
通过问卷，理财师基本上可以得到需要了解的顾客的信息。对于顾客而言，也可以将平时不注意的问题进行一次汇总，可以帮助顾客更清楚地了解自己的现状和预知将来可能发生的情况，是一次重新认识自己及家庭的良好机会。
当然，问卷中可能会疏漏个别顾客的一些特殊情况，这时就需要理财师与顾客进行更深层的交流，以获得理财所需要的信息。
一般问卷的内容主要包括以下几个方面：1、家庭成员的构成：包括姓名、出生年月、职业、与户主的关系等。
2、家庭成员的收入情况：包括收入的来源、扣税前后的金额、今后的收入的估算等。
3、家庭成员的保障情况：包括参加的养老金保险、失业保险、医疗保险、意外事故保险、生育保险等；保险公司的种类、投保人、保险受益人、保险金额、保险有效期限、保险费用的支付方式等。
4、家庭成员的工作情况：包括工作到哪一年，退休后是否继续寻找工作。
5、目前家庭拥有的金融资产情况：包括金融商品的种类、购入的年月日、买入时的金额等。
6、现有的不动产情况：不动产的所有权、现值、购入价格、购入的年月日、使用情况等；现有的住房情况，是否打算再购买新房。
7、拥有的其他资产情况：包括黄金、白金、钻石、古董、贵重书画等。
8、顾客家庭的储蓄情况：包括储蓄的种类、金额、定期存款的到期日等。
9、家庭的负债情况：包括负债的种类、债权人、负债余额、偿还期、最后还款日等。
10、家庭成员的教育情况：包括子女在读学校的类型、将来深造的去向、具体费用的额度等。
11、子女结婚、购房情况：包括子女是否已经结婚，是否已经拥有住房，如果尚未结婚或者拥有自己的住房，是否打算予以帮助，资助的金额是多少。
12、生活费的支出情况：目前的生活支出（包括基本的水电煤费用、物业费用、饮食费用、度假休闲费用等）、子女经济独立后的支出情况、退休后的生活费用等。
13、财产继承情况：包括今后财产继承人、财产形式及金额等。
14、对于今后生活的设计、打算等。
（《理财学入门》连载）
|
上一篇：平衡性基金风险适中
下一篇：■教材 | | |
    |
 |
 |
联系方式:上海金融报社
联系电话:sfnews@public9.sta.net.cn | | | |
