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理财师掌握顾客的信息是否完全，将影响到理财策划的成败。目前，理财业通常采用的信息收集方式，主要是通过面谈的方式收集顾客信息。
理财说到底，就是通过对顾客个人及家庭经济生活进行设计，帮助顾客实现个人经济方面的目标和理想。不同的顾客，其目标和理想不同，生活中存在的问题也各不相同，制作出的理财策划报告书也不会相同。
理财师在开展理财策划时，首先要收集顾客的信息，把握顾客的相关情况，这对于为顾客度身定做理财策划报告书非常重要。理财师必须了解顾客的详细情况。
比如，把握顾客的个人及家庭情况：顾客是未婚单身；已婚；已有小孩；有老人和小孩；小孩都已成家；快退休；已退休。顾客的财产情况：顾客到底有多少家产；哪些是固定财产；哪些是流动资产；顾客的流动资本有多少；所需偿还的债务又有多少；在顾客的流动资本中，有多少可以用来再投资；有多少不能用来再投资。顾客的收支情况：顾客个人及家庭平时的总收入是多少；是否还有其他收入和不确定收入；一般平时的总支出是多少；是否还有其他额外支出；自己的收支是否平衡；有没有进行节余积累；顾客的家庭处在什么样的社会经济地位，是富豪家庭、小康家庭、温饱家庭还是贫困家庭。顾客的理财技能如何：平时日常财务处理是否合理；是否掌握了一定的投资方式和投资技能；是否已经能够很好地进行个人理财投资；顾客的理财目标什么；是为了实现自己的人生理想而进行理财，还是没有明确的目的；是为了想发大财而进行理财投资；或是觉得理不理财都一样，就这样过一天算一天；顾客的风险承受能力怎样；能承受多大的投资亏损；等等。
对于以上的问题，理财师都要从顾客那里得到明确的答案。
（《理财学入门》连载）
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