 |
栏目选择:
| | |
|
理财师要把握顾客保障信息 20 2007-1-19 |
|
人的一生中存在各种风险，于是，许多人会买各种各样的保险来降低风险，保障生命财产安全。
理财师在掌握顾客的保障情况时，需要对顾客现有的保障内容进行整理，还需要对保障按照种类进行归类。
一般来讲，人们的各种保障主要包括：健康保险、养老金保险、失业保险、生命保险、伤害保险等。同时要对保障期进行确认整理，明确各种保险的有效保障时间。其他需要掌握的项目如保险合同当事人、被保险者、受益人、保险赔偿金额、其他附加事项、满期保险金额、中途续付的金额、解约支付的金额、保险公司名称、办理者、保险合同内容在保险期内是否可以变更及变更的条件、投保者健康状况及其他。
另外，还需要明确保险费用的支付方式，如按月支付还是按年支付等，以及每次支付的金额。收集顾客的保险信息同样需要确认信息源。
此外，理财师需要特别注意的事项有：
（1）顾客是已经成家还是单身贵族？
（2）顾客自己拥有房屋的产权还是在租赁房屋？
（3）顾客是否打算装修房屋，需要发生多少费用？
（4）顾客是否打算生小孩，什么时候生？
（5）孩子的上学情况，特别是要考虑读大学需要多少费用。
（6）孩子参加课外学习班的费用怎样？可能参加哪些培训？
（7）孩子或其本人是否有留学的意向？
（8）顾客是否在资金上对孩子的就职、结婚、购房给予帮助？
（9）顾客转换行业等将发生多少费用？
（10）顾客预计什么时候退休？
（11）顾客退休后打算过什么样的生活？
（12）顾客打算给孩子留下什么财产？金额多少？
（13）顾客是否打算购买别墅、私家车等？
（14）顾客是否打算到海外旅游？
（15）顾客是否有婚丧嫁娶等大事？
（16）顾客个人的最终理想目标是什么？
（17）其他。
上面提到的内容也可以制成人生大事表，其中包括顾客家庭成员的年龄、各人的主要人生大事等。
（《理财学入门》连载）
|
上一篇：职业变更后如何更新保单
| | |
    |
 |
 |
联系方式:上海金融报社
联系电话:sfnews@public9.sta.net.cn | | | |
