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有关资产的划分，主要是区分储蓄和其他资产，还需要注意那些具体价格不明确的资产。
有关金融资产的整理，按照储蓄目的为主线进行整理。人生不同年龄段，储蓄的目的也不同，对于年轻族来说，储蓄主要是为了结婚、住宅、教育、休假、消费和投资等；对于老年族来说，储蓄主要是为了生活充实、防备不时之需等。
其他需要整理的项目，如商品名称、最初投入的金额、投资期限利率、收益、节约条件及其他。
在收集与把握有关负债信息的时候，应根据借债的用途划分。负债可以划分为结婚负债、住宅负债、教育负债、休假娱乐消费负债及其他。
在收集有关负债信息时，需要明确理财策划当时的剩余负债及每年需要返还的金额，并对负债进行整理。整理的项目主要包括借款的目的、金额、借款日期、借款对象、返还期间（返还终了日）、返还方式（本利均等、本金均等、根据剩余情况、奖金偿还比例）、利息（利率、类型、中间是否发生变）、到理财策划时的剩余负债、每次返还的金额（按月或者奖金发放时）、年返还金额、整体返还的条件可能性、借款条件、变更（其间、利率、返还方式）的内容等。同时需要确认所收集信息的来源，如贷款明细账、贷款凭证等。
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