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在着手对顾客进行信息的收集时，作为理财专业人员必须取得顾客的信任，同顾客很好沟通，得到顾客的配合。
考虑顾客的正常心理，最初出于谨慎和自我保护意识，可能会对自己的有关信息有所保留。理财师对此不要强行追问，只要取得顾客的信任，顾客自然会与理财师很好地配合。
在选择信息收集方法时，与顾客面谈是收集信息的基本要素，理财师在面谈前要做好各种准备，如准备好问题清单（各种问题的清单、人生大事表等）、需要使用的工具、思考与顾客采取怎样的交流方式便于对方接受、选择好面谈的对象等。
在面谈的场所上，由于涉及顾客的个人隐私问题，最好是单独交流，所以尽可能在顾客的家中进行。在面谈中要注意顾客对各种问题有什么样的反应，口气要便于与顾客沟通，将需要确认的问题把握好，同时，最好使用问题清单，保证需要了解的信息没有遗漏。如果离顾客远，不能面对面交谈，可以采用网络、电话、书信等方式沟通。
对于顾客信息（数据）的出处，理财师也要很好掌握。通过面谈得到的信息，可完整把握顾客剩余的储蓄金额、保障的内容、支出的数额等。通过函证得到的信息，待征所得税的清单、房产税通知书、确认申报书、保险证券、存款清单、交易报告书、贷款计算书等。这里需要说明的是，有关数据信息必须制作成书面材料。
在把握顾客的现状（数据信息的整理）时，首先要对顾客的收入和支出进行把握。
1、顾客数据信息收集的前提。掌握顾客收入的实际金额，绝对不要用大致或者估计的数据，要区分好经常性的收入与支出及非经常性的收入与支出。
2、有关顾客收入信息的收集。收集顾客的收入支出数据有两种方法：一种是收入和支出同等对待，同时收集有关顾客有多少收入和多少支出的数据；另一种是重视支出的方法，以支出为主要收集对象，对收入则简单处理。
我们通常将支出划分为经常性支出和非经常性支出。经常性支出具有确定性，其主要包括基本生活费用、居住（及与住房有关的）费用、子女教育费用、保险费用及其他相对固定的支出。非经常性支出具有不确定性，往往事先预料不到。
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