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人生理财设计的准备工作，首先是顾客信息的收集。
顾客信息主要包括以下3个方面：
1、顾客本人信息：人品、性格、家庭及亲属关系、理财的动机、希望（如想消除不安等）、对金钱的态度、价值观、性格脾气、经营的能力、经验、对有关风险的态度、家庭财产的经营能力等等，当然也必须考虑顾客存在的各种顾虑。
2、家庭基本情况：家庭环境方面，如成员的姓名、家庭组成、性别、年龄（出生年月）、职业、学历及亲戚邻居的情况等（主要考虑的是对顾客保障的影响）；住房情况，如是否拥有住房及住房所处的区域；生活水平方面，如顾客的生活水平怎样等。
3、有关家庭收支的数据，主要包括以下4个方面：
（1）顾客一生中的主要理想、希望（人生大事）。它主要指：婚姻情况（是否结婚）；子女情况，包括子女的预期收入情况、培养教育的目标、希望、各种资金（结婚、住宅等）援助；住房（不动产）情况，包括房屋的购买与更换、装修的费用、闲置出租等设想；退休情况，包括退休时间的确定、对退休后生活质量的要求、继承和赠与情况；其他各种保障情况。
（2）收支情况。它主要指顾客目前的收入、支出、存款情况、养老金存款情况以及对将来的收支变化情况的预测。
（3）资产负债情况。它主要包括顾客的金融资产、储蓄性保险、个人的养老金、不动产等其他的资产拥有情况和住房贷款、教育贷款等负债情况。
（4）保障情况。掌握顾客所参加的各种社会保险、所在单位保障情况、居住地的保障制度、自由投保情况等。
（《理财学入门》连载）
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