 |
栏目选择:
| | |
|
|
第一步，目标的明确化和数值化。明确顾客的要求是什么（将来的目标、希望等），并将其制作成人生大事表，同时将这些要求（目标、希望等）数值化。
第二步，顾客信息的收集。把握顾客的现状（生活收支、资产、负债情况、保障情况等），如家庭关系，顾客的价值观、能力、性格爱好等，制成问题清单，并将询问的结果归类整理。
第三步，信息的分析。包括两个方面：一是现金流量表的制作，即将有关顾客的信息进行收集整理，制成现金流量表（收支预算表），便于掌握顾客收支、金融资产变动趋势，分析存在的问题。二是进行模拟分析（制定具体理财方案），即通过变更相关资产数据，从各个方面与顾客讨论如何解决问题，目标如何去实现。
第四步，理财策划书的制作。选择最优的理财策划方案制作成理财策划书，理财策划书应该包括利用该方案的效果怎样等内容，并且理财策划书要便于顾客理解和接受。
第五步，帮助实施理财方案。
代理顾客进行理财、与顾客共同实施理财方案、向顾客解释理财策划方案、提示顾客如何进行理财、确认顾客对理财策划书的正确理解。
第六步，定期优化理财策划书。当顾客的情况发生变化时，理财师获得了相应的新的信息，及时为顾客优化理财策划书，使其更加适合顾客的实际情况，真正做到度身定做，使顾客的人生目标得以最大限度地实现。
（《理财学入门》连载）
|
上一篇：■教材
| | |
    |
 |
 |
联系方式:上海金融报社
联系电话:sfnews@public9.sta.net.cn | | | |
