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美国注册理财师有3.8万多名 2006-11-17 |
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在美国，最具权威的理财师资格授予机关是理财师资格鉴定委员会，她是为理财师资格认证及对希望持有理财师资格的人进行教育、资格审查、伦理规范的机构。1985年成立了独立的机构。
理财师资格鉴定委员会除进行资格认证外，对于违反理财师资格鉴定委员会伦理规范及违反行业规范的理财师，根据具体情况，撤销其理财师资格。目前仅在美国就有注册理财师会员38313名，并在19个国家和地区建立了注册理财师资格认定机构，以促进注册理财师教育在全世界的逐渐普及和发展。
美国的理财师资格
从20世纪70年代开始，随着理财行业的日益发展，美国理财师相关资格认定制度也趋于完善。
注册理财师资格。1972年出现理财师资格，经过不断规范化，现在由理财师国际资格鉴定委员会进行国别资格认定。通过鉴定的国家，才有资格在本国开展注册理财师资格教育和考试。而该国想取得理财师资格的人，必须修完理财师资格委员会规定的教育课程，并且通过理财师资格鉴定委员会实施的资格考试。
注册理财师要求有理财实务经验，遵守理财师资格鉴定委员会伦理规范及业务准则。取得注册理财师资格后，每年必须完成30学时的理财师资格委员会指定的后续教育学习。
美国的理财业务
目前，美国有30多万名理财师，其中2/3是属于理财师的专业公司及会计师事务所等独立的理财师，剩下的1/3就职于银行、保险公司等金融机构（称为机构内理财师）。
20世纪80年代后期的美国，理财师行业开始出现了行业竞争。原因在于，偏重于投资领域的理财师业务量缩小，符合顾客生活设计和需求，进行理财设计的理财师业务量大增。造成的结果是，拥有优秀理财师的公司业绩不断扩展，理财业务一度兴盛。
（《理财学入门》连载）
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