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金融改革的不断推进和个人金融资产的增加，促进理财行业不断向前发展。20世纪70-80年代是美国理财发展的关键时期，它的发展主要受两个因素的影响：一个是金融改革的不断推进；另一个就是个人金融资产的迅速增加。
一方面，在能够运用的资产增加的同时，成为投资对象的商品也越来越多，但靠个人的判断很难做出最佳选择，再加上各国复杂的税收制度，选择投资商品的同时还必须考虑如何节税，这时就需要有专家的帮助；另一方面，为了满足顾客的需要，理财师的教育制度和资格评定制度也趋于完善。也就是说，顾客的需要和理财行业的兴起，共同促进了理财的发展。进入90年代，美国的理财行业已经成熟，同时又巩固了自己的社会地位，并着手进行理财师的选拔。
美国已经有多个理财行业团体，国际上以美国为首、有代表性的理财机构团体主要有国际理财协会。它作为理财行业团体，成立于1969年，是世界成立最早、规模最大的理财团体。另外，美国注册理财师联盟和美国理财协会拥有注册理财师会员达54972名。加拿大理财协会拥有注册理财师会员13250名。日本理财协会在1987年11月份由7名社会有识之士发起，第一期会员只有35名，现在发展到拥有会员13万名。各国理财协会作为非盈利团体，致力于在本国提供理财信息和理财师会员之间的交流。
美国注册理财师协会是由具有理财师资格的人组成的行业团体，成立于1972年，会员达27911名（2001年）。成立的目的是为了巩固理财行业的社会地位，使世人承认理财师资格，为此进行了各种方式的教育实践活动，并严格规范会员的伦理道德。
（《理财学入门》连载）
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