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金融职业认证资格系列之一 从业人员资格认证详解 2007-3-2 |
[ 撰文 王骁 ] |
编者按：
随着从业资格制度的不断完善和个人职业发展的要求，从业资格认证将逐渐成为金融专业人员的一张准入通行证和业务发展的“金字招牌”。为帮助从业人员和意欲踏入此行业的人员了解金融业的相关认证情况，我们将分两期对金融行业的各种认证门类做一个基本全面的分析。本期将重点介绍金融从业资格认证。
证券从业资格认证
1995年，国务院证券委员会发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。根据这一规定，中国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试。
其中，专业考试五门课程和就业方向大致对应如下：证券基础知识属于必过内容；通过“证券交易”科目，可从事证券经纪业务，此为证券公司的传统业务；通过“证券发行与承销”科目，可从事投资银行业务，此为证券公司利润的重要来源；通过“证券投资分析”科目，获得从业资格后，还需满足中国国籍、大学学历、两年以上证券从业经验的条件，才能取得证券投资咨询相关工作的执业资格；通过“证券投资基金”科目，可从事基金管理公司、银行基金部门的相关工作。
但是，仅仅获得了从业资格证书，不代表一定能获得从事证券相关业务的许可。也就是说，在证券公司、基金公司、基金托管/销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构等机构从事专业证券业务的人员仍需获得执业资格。
保险从业资格认证
随着中国保险业的发展，各类保险从业资格也日益增多，除了主流的保险中介从业资格（分为保险代理人、保险经纪人，保险公估人），还有2005年推出的面向从事新型寿险、养老保险和专业健康保险销售工作的人身保险从业人员资格（中国寿险管理师和中国寿险理财规划师），以及2006年推出的中国员工福利规划师等。
由于保险代理人的定位仍存在较大争议，本文着重介绍保险经纪人、保险公估人这两类较新的保险资格认证。
保险经纪人与律师、会计师一样，也是独立的专业人员，代表着投保人的利益。这点与保险代理人代表的是保险公司利益不同。保险经纪人要求熟悉财险、寿险、再保险等方面的专业知识，还需要了解有关金融、法律、财经等方面的知识。
保险公估人是指依照法律规定设立，受保险公司、投保人或被保险人委托办理保险标的的查勘、鉴定、估损以及赔款的理算，并出具保险公估报告，向委托人收取酬金的公司。按国际惯例，有外资背景的企业投保人在索赔时，一般都要求第三方保险公估公司进行定损，国际再保险公司通常也只接受公估公司的理算报告。
因此，保险公估人的综合素质是保险公估机构赖以生存和发展的基础。严格保险公估人的资格认定是确保保险公估人素质的基本保证，是维护保险公估市场健康有序发展的保证。
期货从业资格认证
近年来，商品期货市场的低迷使得期货从业人员流失较为严重，但随着股指期货等新品种推进步伐的加快，拥有期货专业“派司”的高级人才已成为当下市场上的抢手货。
2006年期货业从业人员资格考试首次向全社会开放，报名十分火爆，这也印证了社会对期货市场的关注程度和参与欲望不断提高。另外，报考的门槛放低对有意参加认证考试的人员来说，也是一大利好。这似乎也预示着，期货业从业人员资格认证可能会成为2007年一张火热的证书。
银行从业人员资格认证
2006年正式启动的银行业从业人员资格认证，筹备期却长达6年。因此，在金融市场完全开放的2007年，银行业也面临前所未有的激烈竞争，提高从业人员门槛、推行相应的资格认证制度显得尤为迫切。
目前的从业人员资格认证，在课程设置和制度保障上还存在一些不足，但近日已有消息传出，今年的认证考试将作重大调整，新增公共基础科目考试，并有计划地扩大考试规模。（待续）
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