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2006年一季度上海市货币信贷运行情况 ——●中外资金融机构本外币各项存款增长较快，各项贷款同比少增 ●人民币短期贷款和个人消费贷款出现负增长 ●外资金融机构人民币贷款市场份额继续扩大 2006-4-11 |
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2006年上海市一季度货币信贷运行总体平稳
2006年一季度，上海市货币信贷运行总体平稳。3月末，上海市中外资金融机构本外币各项存款余额23931.79亿元，同比增长16.3%，增幅较年初提高0.2个百分点；当季新增存款637.6亿元，同比多增226.38亿元。本外币各项贷款余额17207.51亿元，同比增长9.7%，增幅较年初下降1.9百分点；当季新增贷款463.32亿元，同比少增169.65亿元。
一、中外资金融机构人民币各项存款增长较快，储蓄存款同比多增，存款定期化趋势明显
3月末，上海市中外资金融机构人民币各项存款余额22046.10亿元，比年初增加645.34亿元，同比多增264.44亿元。一季度中资金融机构人民币企业存款大幅波动，1－2月企业存款累计减少500亿元，而3月份新增企业存款341.7亿元，其中88％为活期存款。受季末考核促使存款规律性冲高的影响，3月下旬，中资商业银行人民币新增存款占到了当季中资金融机构全部存款增量的一半。3月末，中资金融机构人民币储蓄存款余额8249.85亿元，比年初增加588.09亿元，同比多增132.48亿元。虽然近期国债认购踊跃，资本市场、消费市场及房地产市场显现转暖迹象，但由于投资品种稀缺且规模有限，以及社会保障体系不健全等因素，居民储蓄意愿仍维持在较高水平。与此同时，存款定期化特征比较明显。3月末，中资金融机构人民币存量企业存款和储蓄存款中，定期存款占比较年初提升1.8个百分点。存款定期化趋势有利于稳定金融机构资金来源，但也加大了金融机构筹资成本上升的压力。
二、中资金融机构人民币贷款增幅下降，贷款投向比较集中；外资金融机构人民币贷款市场份额继续扩大
3月末，中外资金融机构人民币各项贷款余额14649.82亿元，较年初增加323.39亿元，同比少增203.51亿元。当季新增贷款232.78亿元，同比少增248.62亿元，其中：3月份新增贷款占66.4％；外资金融机构人民币各项贷款余额761.22亿元，比年初增长13.5％，同比上升3.8个百分点；当季新增贷款90.61亿元，同比多增45.11亿元；3月末外资金融机构人民币存量贷款占全市的市场份额达到5.2％，较年初上升0.52个百分点。今年一季度增量贷款占全市的市场份额达到28%，同比上升19.4个百分点。
中资金融机构人民币贷款按期限划分，短期贷款当季减少90.89亿元，同比多减81.22亿元；中长期贷款当季增加252.85亿元，同比少增172.29亿元。从信贷投向看，中资金融机构仍未改变投向比较集中的特征。人民币贷款投向集中主要与今年适逢“十一五”规划开局之年，固定资产投资意愿较强、短期融资券和票据融资对企业短期贷款的替代作用明显增强有关。据统计，1季度有86％的增量贷款投向了基本建设和建筑业，同比上升54.5个百分点。工业贷款和个人消费贷款持续减少，一季度工业贷款减少62.92亿元，同比多减70.64亿元；3月末中资金融机构个人消费贷款余额2710.59亿元，比上月减少37.54亿元，比年初减少103.17亿元。其中：个人住房贷款和汽车消费贷款分别较年初减少88.84亿元和6.42亿元。自2005年7月起，中资金融机构个人住房贷款已连续9个月递减，且今年2月份开始已连续两个月同比负增长。随着3月份上海楼市显露回暖迹象，若无新的调控政策出台，个人住房贷款需求将有所上升。此外，票据融资增长较快，相应弥补了企业短期贷款的减少。3月末，中资金融机构票据融资余额1089.28亿元，比年初增加81.92亿元，同比多增46.72亿元。
三、中外资金融机构各项外汇存款总体运行平稳，个人持有外汇意愿强于企业，各项外汇贷款增长迅速
3月末，中外资金融机构各项外汇存款余额235.20亿美元，比年初增加0.56亿美元，同比少增3.1亿美元。外汇企业存款各月增量分别为－1.2亿美元、8.22亿美元和－8.79亿美元，呈“∧”型走势。一季度外汇储蓄存款增加2.17亿美元，同比多增4.25亿美元。受美联储上调利率的影响，国内外汇理财产品收益率明显提高，居民持有外币资产的意愿强于企业。由于近期人民币汇率升值预期再次升温，导致企业外汇贷款需求增加。3月末，中外资金融机构外汇贷款余额319.02亿美元，比年初增加19.46亿美元，同比多增6.62亿美元。一季度中外资金融机构新增外汇贷款的期限结构差异较大，中资金融机构新增外汇短期贷款较多，当季新增10.82亿美元，主要用于中资企业进出口生产经营的外汇资金周转；而外资金融机构中长期贷款增加较多，当季新增6.3亿美元，主要流向外商投资企业。
四、货币市场投资力度加大，备付率水平基本合理
中外资金融机构加大货币市场投资力度。一季度中外资金融机构有价证券及投资继续大幅增加，中资金融机构当季增加有价证券及投资370亿元，同比多增460.13亿元，当季增量已超过上年全年增量。同时，3月末中资银行备付率为2.53%，，比年初下降0.6个百分点，比去年同期下降1.17个百分点，处于比较合理的水平。
五、现金投放同比多增
3月份，受商品销售渐旺和国债发行等因素影响，上海市呈现金回笼特征。当月中资金融机构现金收入合计2005.29亿元，现金支出合计1989.15亿元，收支轧抵当月现金净回笼16.14亿元，同比少回笼现金19.23亿元。1季度全市累计投放现金215.34亿元，同比多投放51.76亿元，同比增长31.6％。
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