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国际金融公司环境与社会发展局副局长Bi llBulmer：
金融机构需要可持续发展
——日前，一场名为“竞争经营优势与可持续金融发展”的主题峰会在上海举行。来自中国银监会、上海市环保局、国际金融公司（IFC）的官员与学者共同探讨了金融业的可持续发展问题，记者就此问题采访了与会的国际金融公司环境与社会发展局副局长Bi llBulmer
2006-7-4
[ 记者 王辉 ]
　　本期访谈人物：BillBulmer
　　国际金融公司（IFC）是世界银行集团成员之一，其宗旨是促进发展中国家私营部门的可持续发展，从而减少贫困，改善人民生活。中国是国际金融公司2006财年单一年份投资额最高的国家之一。
　　BillBulmer是国际金融公司环境与社会发展局的主要负责人之一，作为资深的金融专家，他的主要工作是促进基础设施、社会服务和环境产业的投资。
　　
环境与社会是重要标准
　　记者：可持续金融发展在中国可能还是一个非常新鲜的词语，大家一般都经常会听到经济的可持续发展，那么究竟什么是金融的可持续发展？
　　BillBulmer：可持续金融发展并不是一个距离大家非常遥远的词语，对于金融机构而言，通过对其经营方式的有效管理，实现财务状况良好、环境的可持续发展、社会的可持续发展，就是可持续金融发展。
　　记者：环境标准、社会责任可能经常会被拿来作为工商业企业的标准，那么，金融机构与这些有非常密切的关联吗？
　　BillBulmer：工商业的业务活动对于经济、社会和环境都会造成影响，这些影响作用于政治、市场和社会的相关利益方，并将形成对金融机构客户的风险、对金融机构的风险，以及新的服务和市场的机遇。事实上，最近一段时间，有一些非常著名的金融机构就因为与一些在财务、环境保护方面表现不佳的公司有密切关联，而受到批评。花旗银行曾经发起过这样一项运动：现在是晚上10点，而你却可能根本不知道你的钱正被用在哪里，你的银行卡可能正在为某个地方的生态灾难提供融资。
　　记者：我也注意到近年来，国际上一些非常知名的投行在财务造假等方面受到谴责，那么是不是意味着金融机构如果帮助一些企业做假账、帮助一些企业污染环境，这样，它的名誉就会大大受损？
　　BillBulmer：是的，环境与社会是金融机构非常重要的标准，金融机构的环境与社会风险来自于声誉风险、信用风险和不良贷款。而关于声誉风险，中国的金融机构是非常要注意的。一项调查显示，正在崛起的中国消费者是最爱抵制的消费群体。知名市场调查机构GMI对全球17个国家15500名消费者的调查显示，中国消费者是全世界最爱抵制的消费群体。其中有一半以上的中国消费者表示，拒绝购买某一制造商的产品。而他们表示，品牌形象差是抵制购买的理由，并以此惩罚弄虚作假的品牌。实际上，这一点对于金融机构而言也是同样的。
　　金融机构需要可持续发展
　　记者：可持续金融发展对于中国的金融机构有什么样的意义？
　　BillBulmer：目前，中国的银行面临的外资竞争压力正在加剧，随着参股限制的放松，外资纷纷成为中资银行的少数股东。而伴随着这一变化，中国的金融机构将更多关注于中小企业、服务业等具有劳动力优势的生产领域。此外，日益成为国际趋势的供应链绿色化与可持续供应链，也对中国的企业（银行客户）产生影响，中国的金融机构需要尽快适应这一新趋势。
　　记者：刚才你提到了供应链绿色化与可持续供应链，能解释一下具体含义吗，它与中国的金融机构的具体关联在哪里？
　　BillBulmer：随着外资的进入，对于中国的供应商来说，可持续发展正在横扫中国厂家。以沃尔玛来说，沃尔玛在中国有6000个由其直接控制的供应商，而2002年以来，沃尔玛通过CSR标准剔除了其中的40％。类似这样的例子对于金融机构而言，也是一个新的挑战，选择客户将变得非常重要。
　　记者：可持续金融发展对于金融机构的经营风险影响体现在什么地方？
　　BillBulmer：我们在2002年10月到2005年9月，针对43个国家的100多家金融机构的调研显示，97％的金融机构在经营中都会考虑到环境与社会问题。那些没有考虑到环境与社会问题，或者考虑的还不够的金融机构在经过国际金融公司的培训后，81％都表示，自己的经营因为仔细考虑了环境与社会问题而有所改变。这些改变表现在，贷款风险降低、品牌价值和声誉上升，以及一些新的业务开始出现。这些新业务有中小企业的环境项目贷款、对清洁生产技术的投资，以及绿色基金投资等等。而这些也正是金融机构关注可持续发展非常重要的回报：信誉和声誉的提升，利益相关方的价值提高、可见的较低风险和较高回报。
　　记者：金融机构在可持续金融发展上有哪些好的机遇？
　　BillBulmer：可持续金融发展的关键机遇是进入新的业务领域、进入新市场和为有利于环境的项目提供贷款。实际上，正如我刚才所说的，重视环境与社会问题，将为金融机构带来中小企业的环境项目贷款、对清洁生产技术的投资，以及绿色基金投资等等新的业务拓展。
　　记者：如果概括可持续金融发展对于金融机构的意义，你会如何结论？
　　BillBulmer：可持续金融发展对于金融机构的益处表现在以下三个方面：获得市场竞争优势和声誉资本的提升，并获得可持续金融市场与相关产品和服务的领导地位；客户群扩大；降低贷款组合风险，并通过降低项目对环境、社会的不利影响和拒绝为有害项目提供融资，而降低声誉风险。
　　IFC关注中国环境改善
　　记者：在环境保护与金融的可持续发展方面，IFC的主要目标是什么？
　　BillBulmer：作为世界银行集团成员之一，将可持续发展融入全球金融市场，是国际金融公司可持续金融发展工作的重要着眼点。具体来说，国际金融公司的金融市场团队为以下四方面的创新项目提供支持：控制碳排放项目融资、可持续能源，还有供应链融资和公司治理项目融资。
　　记者：那么近年来，IFC在中国主要的发展方向是什么？
　　BillBulmer：中国目前是国际金融公司投资增长最快的国家之一。在2005财政年度，国际金融公司共向17个项目承诺投资4亿美元。从1985年批准第一个项目起，至2005年6月30日止，国际金融公司在中国共投资了92个项目，并为这些项目提供了22亿美元的资金，其中，16亿美元为自有资金，5.67亿美元来自银团中的其他银行。
　　国际金融公司在中国投资的重点是：通过有限追索权项目融资的方式，帮助项目融通资金；鼓励包括中小企业在内的中国本土私营部门的发展；投资金融行业，发展具有竞争力的金融机构，使其能达到国际通行的公司治理机制和运营的标准；支持中国西部和内陆省份的发展；促进基础设施、社会服务和环境产业的私营投资。目前，中国对金融行业的开放将为国际金融公司进一步支持具有商业可行性的私营金融机构，尤其是银行业和保险业的发展带来新的机遇。
　　记者：能具体谈一谈IFC在华的关注项目吗？
　　BillBulmer：好的。可持续金融发展的业务契机包括，节能项目、可再生能源项目，控制碳排放项目融资等等。比如，IFC在中国目前正在进行的一个项目是在华公用事业节能项目融资，通过公用事业系统营销，促进中国工业、商业、市政和多户家庭住宅节能设备的使用。我们在这一领域的短期目标是，在未来6年内做成1.5亿美元的节能项目。
　　记者：在你看来，目前中国在环境方面有哪些主要危机？
　　BillBulmer：中国目前在能源、水资源方面都面临着很大困境，实际上，资源浪费和污染是造成中国水资源短缺的主要原因。同样生产一单位产出，中国的水资源消耗是韩国的6倍，日本的10倍。而与此同时，中国有75％的河流受到严重的农业和工业污染，每年城市缺水造成112亿美元的工业产出损失。此外在能源方面，中国在清洁能源方面的发展也还很不够。当然，我们也很高兴地看到，目前中国在环境保护方面已经积极行动起来，中国计划在2006-2010年间投入33亿美元治理松花江，这是一个很好的开始。
　　
链接
　　国际金融公司
　　国际金融公司（简称IFC）是世界银行集团成员之一。其宗旨是促进发展中国家私营部门的可持续投资，从而减少贫困，改善人民生活。国际金融公司利用自有资源和在国际金融市场上筹集的资金为项目融资，同时，它还向政府和企业提供技术援助和咨询。
　　国际金融公司是世界上为发展中国家的私营企业提供股本金和贷款最多的多边金融机构。它提供长期的商业融资。
　　国际金融公司的资本金来自其178个成员国，并由这些国家的政府共同制订政策、审批投资。
　　国际金融公司与发起公司和融资伙伴共同承担风险，但不参与项目的管理。
　　在项目投资总额当中，国际金融公司只承担部分融资。国际金融公司每投资1美元，便能带来其他投资者和债权人5美元的投资。
　　国际金融公司的章程规定它按照商业原则运作，获取利润。自从成立之日起，公司每年都在赢利。
　　国际金融公司投资不需要政府担保。
　　由国际金融公司参与的项目通常能增强各方，如外国投资者、当地合作伙伴、其他债权人和政府机构的信心，同时平衡各方的利益。
　　国际金融公司在中国
　　中国目前是国际金融公司投资增长最快的国家之一。在2005财政年度，国际金融公司共向17个项目承诺投资4亿美元。从1985年批准第一个项目起，至2005年6月30日止，国际金融公司在中国共投资了92个项目，并为这些项目提供了22亿美元的资金，其中，16亿美元为自有资金，5.67亿美元来自银团中的其他银行。
　　国际金融公司在中国投资的重点是：
　　通过有限追索权项目融资的方式，帮助项目融通资金。
　　鼓励包括中小企业在内的中国本土私营部门的发展。
　　投资金融行业，发展具有竞争力的金融机构，使其能达到国际通行的公司治理机制和运营的标准。
　　支持中国西部和内陆省份的发展。
　　促进基础设施、社会服务和环境产业的私营投资。
　　私营部门已成为中国经济举足轻重的一部分。国际金融公司正积极寻求时机，为那些目前只能获得投资机构有限支持的本土私营企业提供融资。
　　另外，国际金融公司对当地中小企业的支持，可以减轻国企改革带来的压力。
　　中国对金融行业的开放，将为国际金融公司进一步支持具有商业可行性的私营金融机构，尤其是银行业和保险业的发展带来新的机遇。


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