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CFP，乃是CertifiedFi-nancialPlanner的简称，意为注册金融策划师，是目前国际金融领域最权威且流行的一项个人理财职业资格。
注册金融策划师的主要职责，是为个人提供全方位的专业理财建议，保证其财务独立和金融安全。客户只需将财务规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等信息告诉金融策划师，后者就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。
在美国，金融策划行业虽存在了很久，但直到1969年金融策划联合会成立才开始酝酿对从业者进行正规的证照管理。1985年，经美国NCCA（Na-tionalCommissionforCerti-fyingAgencies）授权，CFPBoardofStandards（美国注册金融策划师标准委员会）正式成立。作为一个非盈利性的职业资格管理机构，其目标是通过建立和维护个人理财领域的职业标准，成立或授权专门的金融策划学院负责职业培训，组织职业资格考试，并颁发CFP资格证书等手段，为社会公众提供服务。经过近20年实践，委员会主要从四方面对金融策划师的职业认证提出要求，包括教育（培训）及后续教育、考试、工作经验、职业道德，已成为目前国际社会公认的个人理财职业认证的经典准则。
（叶子）
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