 |
栏目选择:
| | |
|
|
理财师应十分明确什么是理财、理财业迅速发展的背景因素包括哪些，以及理财发展的历史与现状。
此外要明了，所谓客户理财目标就是在一定期限内，客户给自己设定的一个个人资产的增加预期值。从分类上看：（1）按时间长短分为短期目标（1年左右）、中期目标（3-5年）、长期目标（5年以上）。
（2）按人生过程分为个人单身期目标：开始工作到结婚前；家庭组成期目标：结婚到生育子女前；家庭成长期目标：子女出生到上学前；子女教育期目标：子女上学到就业前；家庭成熟期目标：子女就业到结婚前；退休前期目标：退休以前；退休以后目标：退休以后的时期。
理财师在关注客户个人理财目标的制定时，要注意以下几点：（1）要适合客户自身条件（客户所处社会地位、经济状况、日常收入、家庭、子女等）。
（2）要符合客户人生各阶段的要求，将长、中、短期目标相结合。
（3）个人理财目标的内容要非常清楚，时间明确、数字具体。
对于客户个人理财目标不切实际或不妥之处，理财师应提醒其进行修正。换句话说，客户的个人理财目标制定好后，并非一成不变，而应根据实施的情况、具体的环境背景，适时作出相应调整，以达到最切合自身实际的要求。最好每隔一段时间（如一年），对原定理财目标进行修正。
（叶子）
|
上一篇：小额理财五招
| | |
    |
 |
 |
联系方式:上海金融报社
联系电话:sfnews@public9.sta.net.cn | | | |
