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[ 撰文 乔伊 ] |
这里说的“职场黑马”，乃指理财师这一新兴行业。据美林集团与凯捷资讯联合发布的《2005年全球财富报告》，中国内地富裕人士近30万，成为亚洲地区仅次于日本的第二大百万富翁聚集地。而且，如今的个人财富概念，已由存款、房产、汽车，扩大到股票、基金、保险、债券和古玩字画。这既让普通百姓对“财富”有了新认识，也使针对民众的专业理财师，逐渐为人们关注。
由此，在国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财规划师作为一项新认定职业，赫然名列其中。但值得注意的是，这匹黑马，目前尚缺行规约束。
缺乏标准
中国金融理财标准委员会有关人士曾指出，国内理财市场规模远逾1000亿元人民币。而一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中，就拥有一名专业理财师。照此计算，国内理财师职业有20万人的缺口。
数字如此悬殊，足见市场需求多么巨大。但问题在于，近年来百姓的腰包虽越来越鼓，各金融机构“理财师”亦越来越多，但该职业却与理财市场之蓬勃发展，显得仍未合拍。
拿资格证书来说，目前“理财师”所持证书版本众多。除了主流的CWM（特许财富管理师）、CFA（注册金融分析师）、RFC（认证财务顾问师）、CFP（国际金融理财师）外，各金融机构“自封”理财师一样甚为“活跃”。多种职业标准共存，让人不知所措。
缺乏典范此外，国人越来越有钱，自然愈注重家庭资产投资。但目前，公众却对理财师缺乏了解与信任。原因在于，理财本涵盖金融、财会等多种知识，可谓自成一派。但现在多数理财人员皆是银行、证券、保险从业者，往往不可避免推销自家产品。因此，对于白领高收入者，理财予其帮助有限，未能明显改变生活水准。而对富豪来讲，还不及做生意之利润。显然，理财师作为一个新兴行业，目前正是缺乏一个良好的典型示范。
不过，随着经济发展，民众富裕，理财师行业的发展前景仍属光明。将理财作为一种生活方式，是自然而然产生的需求。如同人们在商场买电器，会得到一本说明书。同理，当人们有了钱，也需高手予以指导更好的“使用”。又如人们对保险业的认识，过去常常推拒。但到今天，大部分人都已认识到此乃生活之必需，只是其推销方式需要改进。理财也是一样，鉴于目前行业尚未成熟，对从业者既是机遇亦为挑战。关键在于要有更多专业人才来尽快推动其完善发展，尤其建立第三方的理财模式。那么这匹“职场黑马”，才会真正成为“良驹”。
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