 |
栏目选择:
| | |
|
|
时下，随着百姓理财需求日益旺盛，各金融机构纷纷打起理财大旗。
银行有了理财中心；基金号称“专家理财”；保险代理人、券商经纪人成了“理财顾问”。一时间，“理财经理”、“理财专家”满天飞。虽然其中不乏一些精英，称得上是真正意义的理财师，但整体市场目前鱼龙混杂，消费者若无一双火眼金睛，难免就会感觉雾里看花。
其实，一名合格的理财师所提供完整的理财服务，必须包括以下四方面：
分析针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析，帮助其设定理财目标，了解自身或家庭的实际财务状况。
对策针对前述财务状况分析，提出理财方案，如减少存款、增加证券投资或人寿保险的保障，或建议针对某个理财目标，开始每月定期定额投资。
资产配置配合前述分析与理财方案，为客户做资产分配。如存款、证券投资、房地产、寿险等，在所有资产中该做怎样的分配，以及每个项目应有什么样的比重。
产品搭配针对前述资产分配，搭配适当的理财商品，如定期存款、债券基金、股票或股票型基金、人寿保险、健康保险、外币存款、房地产等。
相关服务包括售前售后的相关咨询；疑难解析；售后的报表提供；资产组合调整的提醒并协助进行。
（欧德前）
|
上一篇：疏通用汇之路
下一篇：利率市场化，怎样理财 | | |
    |
 |
 |
联系方式:上海金融报社
联系电话:sfnews@public9.sta.net.cn | | | |
